□本報(bào)記者董建新 本報(bào)通訊員平曉龍 于慧 高忠祥

慶云縣村民柳某患有間歇性精神疾病，被不法分子利用其身份信息辦理了“零付款”購(gòu)車(chē)，不僅讓柳某背負(fù)貸款，也使金融機(jī)構(gòu)遭受損失。近日，慶云縣檢察院依法提起公訴，法院分別判處3名被告人1年4個(gè)月至8年4個(gè)月不等的刑期，并處罰金。

撥開(kāi)迷霧 名為“貸款”實(shí)為詐騙

“我去幫孩子取錢(qián)時(shí)，被銀行工作人員告知無(wú)法取出，錢(qián)被上海某法院劃撥走了?！苯?，柳某的父親來(lái)到派出所報(bào)警，經(jīng)查，柳某因未按期償還汽車(chē)貸款，名下銀行賬戶(hù)資金被依法劃撥。

聽(tīng)到兒子貸款，柳某的父親感到很意外，“我兒子早年患上了間歇性精神疾病，生活自理都困難，如何辦理汽車(chē)貸款？”與二人多次交流后民警了解到，2021年底，柳某曾被兩名陌生人張某、王某帶領(lǐng)前往某汽車(chē)4S店辦理過(guò)購(gòu)車(chē)手續(xù)。兩名陌生人用柳某身份信息購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛后，給予其100元好處費(fèi)，自此便沒(méi)了聯(lián)系。

了解情況后，公安機(jī)關(guān)迅速與慶云縣檢察院會(huì)商研討。辦案檢察官認(rèn)為，如果兩人明知柳某是無(wú)民事行為能力人，仍利用其身份信息辦理分期付款，用于購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)，兩人可能構(gòu)成貸款詐騙罪。隨后，辦案檢察官?lài)@汽車(chē)貸款合同簽訂、所購(gòu)車(chē)輛去向、民事判決情況等提出補(bǔ)充偵查意見(jiàn)。

2024年3月，公安機(jī)關(guān)查明張某、王某利用柳某身份信息購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛，后交由劉某銷(xiāo)贓的犯罪事實(shí)，遂依法將張某、王某、劉某逮捕歸案，移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

案件受理后，柳某的情況始終讓檢察官牽掛。“柳某今年已經(jīng)40多歲，因患病導(dǎo)致生活無(wú)法自理，該案的發(fā)生使一家人生活陷入困境。我們進(jìn)行刑事案件辦理的同時(shí)，及時(shí)向控申部門(mén)移交司法救助線索，并開(kāi)展聯(lián)合調(diào)查走訪，認(rèn)為柳某情況符合司法救助條件，遂加快審批流程，并將司法救助金送到了柳某家人手中?！鞭k案檢察官介紹。

依法追訴 嚴(yán)懲犯罪 為受害人追回全部損失

經(jīng)進(jìn)一步審查，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，某貸款金融機(jī)構(gòu)在起訴柳某時(shí)，柳某并未到庭，上海某法院依法作出缺席判決。法官對(duì)于柳某的實(shí)際情況并不了解，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，該判決應(yīng)當(dāng)予以糾正。辦案檢察官遂向民事檢察部門(mén)移送了法律監(jiān)督線索。同時(shí)，將案件線索移送給案發(fā)當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)。據(jù)此，當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)發(fā)出再審檢察建議，法院依法予以糾正。

審查起訴階段，辦案檢察官梳理分析王某的資金交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)王某還涉及另外兩起詐騙案。經(jīng)補(bǔ)充偵查后，檢察機(jī)關(guān)追加了以上犯罪事實(shí)。此外，劉某幫助王某銷(xiāo)贓，涉嫌犯洗錢(qián)罪，檢察機(jī)關(guān)依法立案監(jiān)督。辦案檢察官分別以詐騙罪、貸款詐騙罪、洗錢(qián)罪以及掩飾隱瞞犯罪所得罪，對(duì)三人提起訴訟。

2024年6月，法院分別判處3名被告人有期徒刑并處罰金。同時(shí)，收繳違法所得，退賠受害方損失，柳某被法院劃扣的錢(qián)款也已退回其賬戶(hù)。

“在案件辦理過(guò)程中，我們始終堅(jiān)持以‘檢護(hù)民生’專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)為有力抓手，對(duì)涉及跨部門(mén)、跨區(qū)域的案件，一體履職、融合履職，采取異地協(xié)作、線索移交等方式，形成監(jiān)督合力，高質(zhì)效辦好‘為民’案件，實(shí)現(xiàn)政治效果、法律效果、社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一?！睉c云縣檢察院副檢察長(zhǎng)高麗艷說(shuō)。