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新華保險2023年半年報出爐 保費、凈利潤、新業(yè)務(wù)價值等多項關(guān)鍵指標(biāo)正增長

2023年8月29日,新華人壽保險股份有限公司(以下簡稱“新華保險”或“公司”)發(fā)布2023年半年度報告。

報告期內(nèi),公司實現(xiàn)原保險保費收入1,078.5億元,同比增長5.1%;歸屬于母公司股東的凈利潤99.8億元,同比增長8.6%;內(nèi)含價值約2,664.8億元,較上年末增長4.3%;新業(yè)務(wù)價值24.7億元,同比增長17.1%;總資產(chǎn)1.3萬億元,較上年末增長7.8%,整體實現(xiàn)穩(wěn)中有進。公司核心償付能力充足率146.91%,綜合償付能力充足率239.02%,均保持行業(yè)較高水平。

2023年上半年,公司主動把握市場機會,在持續(xù)擴大投資資產(chǎn)規(guī)模的同時,實現(xiàn)投資收益跑贏市場。截至6月30日,公司投資規(guī)模約12,591.6億元,較上年末增長8.8%。公司1-6月實現(xiàn)年化總投資收益率3.7%,年化凈投資收益率3.4%。受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達到6,240億元,同比增長45.0%。公司采取多維度、多元化的市場開拓策略,先后與一百多家機構(gòu)開展合作,公司存續(xù)組合類資管產(chǎn)品達到120只。

業(yè)務(wù)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、品質(zhì)全面向好:

長期險首年期交保費同比增長42.9%

2023年上半年,新華保險堅持“穩(wěn)中求進、轉(zhuǎn)守為攻”的工作總基調(diào),加快推進轉(zhuǎn)型發(fā)展,長期期交勢頭強勁,續(xù)期基盤穩(wěn)固,業(yè)務(wù)品質(zhì)企穩(wěn)向好,新業(yè)務(wù)價值大幅提升,總保費規(guī)模穩(wěn)中有進。

截至6月30日,公司長期險首年保費約338.6億元,同比增長14.8%;長期險首年期交保費174.8億元,同比增長42.9%;續(xù)期保費715.5億元,同比增長1.9%。

公司聚焦期交業(yè)務(wù)發(fā)展,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。截至6月30日,長期險首年期交保費占長期險首年保費比例為51.6%,較上年同期提升10.1個百分點;續(xù)期保費占總保費的比例為66.3%,規(guī)模基盤穩(wěn)固。傳統(tǒng)型保險長期險首年保費占總體長期險首年保費的97.3%,較上年同期大幅提升。

2023年上半年,個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率為89.2%,同比提升4.9個百分點。2023年1-6月退保率為1.1%,與上年同期基本持平。

三大渠道產(chǎn)能提升、效益增長:

銀保渠道保費收入同比增長18.1%

個險渠道聚焦價值,加快實施以長年期、保障型產(chǎn)品為核心的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和以績優(yōu)建設(shè)為核心的隊伍轉(zhuǎn)型,全面加強渠道基礎(chǔ)管理,完善渠道高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施,新單業(yè)務(wù)觸底反彈,績優(yōu)建設(shè)卓有成效,人均產(chǎn)能翻倍增長。

截至6月30日,個險渠道實現(xiàn)保費收入692.1億元,其中,長期險首年期交保費79.4億元,同比增長6.6%。個險代理人規(guī)模人力17.1萬人,月均合格人力3.4萬人;月均合格率18.6%,同比提升1.1個百分點;月均人均綜合產(chǎn)能8,103元,同比增長111.0%。

銀保渠道以“客戶需求”為導(dǎo)向,加強推動終身壽險、年金險等產(chǎn)品滿足客戶多樣化需求,不斷深化業(yè)務(wù)的期交化、長期化轉(zhuǎn)型發(fā)展,深耕合作渠道,推動主力合作渠道期交業(yè)務(wù)全面正增長,隊伍和網(wǎng)點產(chǎn)能全面提升。截至6月30日,銀保渠道實現(xiàn)保費收入368.3億元,同比增長18.1%,其中,長期險首年期交保費95.1億元,同比增長100.0%;續(xù)期保費113.8億元,同比增長18.9%。

團體渠道圍繞高質(zhì)量發(fā)展要求,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),改善渠道效益,推動短期險健康發(fā)展,積極踐行企業(yè)社會責(zé)任,服務(wù)國計民生,落實國家第三支柱商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展要求,加大政策性業(yè)務(wù)推動力度,助力多層次醫(yī)療保障體系建設(shè)。截至6月30日,團體渠道實現(xiàn)保費收入18.1億元;參與16個省市的36個惠民保項目,覆蓋客戶150萬人;政策性健康保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)保費收入6.1億元,同比增長13.6%,覆蓋客戶1,749.6萬人,同比增長26.3%。

投資資產(chǎn)逐年快速提升:

受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模同比增長45%

截至2023年6月末,公司投資資產(chǎn)總額約12,591.6億元,較上年末增長8.8%。公司始終堅持價值投資理念,審慎控制倉位,根據(jù)市場節(jié)奏與形勢動態(tài)調(diào)整結(jié)構(gòu),把握好階段性、結(jié)構(gòu)性機會。在目前低利率、資產(chǎn)荒環(huán)境下,公司基于資產(chǎn)負(fù)債匹配的原則一方面通過短久期品種配合長期利率債,有效承接大規(guī)模資金配置,緩解資金配置壓力,并適度拉長資產(chǎn)端久期;另一方面仍積極尋找優(yōu)質(zhì)項目的配置機會,同時采取措施有效防范信用風(fēng)險。

截至2023年6月末,資產(chǎn)管理公司受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達6,240億元,較上年同比增長45%,其中,組合類保險資管產(chǎn)品管理規(guī)模達5,804億元,比2022年同期增長1,999億元,連續(xù)3年保持每年增長規(guī)模超千億元。

公司構(gòu)建主動管理型的投后管理模式,持續(xù)優(yōu)化投后管理流程,最大限度支持被投企業(yè)發(fā)展,提高保險資金運用收益水平。

2023年上半年,公司年化總投資收益率為3.7%,實現(xiàn)總投資收益219億元,同比增長1.5%。

形成全功能康養(yǎng)服務(wù)體系:

尊享公寓、頤享社區(qū)、樂享社區(qū)高效運轉(zhuǎn)

經(jīng)過多年深耕布局,新華保險已經(jīng)形成“康養(yǎng)綜合社區(qū)+照護醫(yī)養(yǎng)社區(qū)+休閑旅居社區(qū)+健康管理中心”的全功能康養(yǎng)服務(wù)體系,為客戶提供康養(yǎng)、醫(yī)養(yǎng)、旅居、健康管理一體化的全生命周期服務(wù)。

北京蓮花池尊享公寓、北京延慶頤享社區(qū)及海南博鰲樂享社區(qū)高效運轉(zhuǎn);“優(yōu)客+”健康服務(wù)體系全面推廣實施,覆蓋看病就醫(yī)、預(yù)防改善等50余項重點健康服務(wù);長護險推動實現(xiàn)突破,覆蓋3個全國試點城市;全國19家健康管理中心、北京新華卓越康復(fù)醫(yī)院可提供健康管理及特色醫(yī)療,以“為客戶提供健康檢測、健康管理、康復(fù)護理”為定位。

科技賦能經(jīng)營發(fā)展全流程:

個人理賠自申請至結(jié)案平均時效0.64天

公司大力強化科技應(yīng)用創(chuàng)新,將數(shù)智理念貫穿于經(jīng)營發(fā)展全流程。

公司構(gòu)建了涵蓋完整業(yè)務(wù)流程的線上平臺?!罢粕闲氯A”向客戶提供保全、理賠、續(xù)期等各項線上服務(wù)及賦能機構(gòu)發(fā)展,并初步搭建“保險+康養(yǎng)”生態(tài),客戶足不出戶即可享受便捷的線上保險服務(wù)?!靶聲r代”平臺為廣大銷售隊伍提供了有力的數(shù)字化線上工具。

由“智多新”智能機器人、隨信通、智能外呼、電子化回訪、智慧柜員機五大應(yīng)用平臺構(gòu)建的智慧服務(wù)集群,已經(jīng)形成了“線上+線下、自助+遠程、人工+智能、傳統(tǒng)+創(chuàng)新”的智能服務(wù)生態(tài)。智慧客服集群擁有37萬智能互動場景,可以通過多媒體方式解決客戶的廣泛需求。2023年上半年,智慧客服集群累計服務(wù)客戶1,166萬人次。

截至6月30日,公司累計處理理賠案件207萬件,合計賠付金額近80億元,其中個人理賠自申請至結(jié)案平均時效0.64天,96.69%的個人理賠申請通過線上渠道提交。

服務(wù)國家戰(zhàn)略,履行社會責(zé)任:

投資支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展余額186.8億

作為國有控股保險企業(yè),公司自覺服務(wù)實體經(jīng)濟,聚焦助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群、專精特新企業(yè)加快發(fā)展,截至6月30日,投資余額約226.5億元;聚焦促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,投資余額約1,555.6億元;投資支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展,投資余額186.8億元。

積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略。公司加大力度服務(wù)第三支柱,重點推動卓越優(yōu)選專屬商業(yè)養(yǎng)老保險銷售,專屬養(yǎng)老保險實現(xiàn)保費收入約4億元;積極拓展投保渠道,擴大覆蓋面,開通使用7家銀行個人養(yǎng)老金資金賬戶投保,為客戶提供便捷的投保體驗。

服務(wù)健康中國建設(shè)。公司積極推動政策性醫(yī)療保險項目,覆蓋參保人數(shù)1,749.6萬人;有效期內(nèi)惠民保項目覆蓋人群超過150萬人。

公司持續(xù)助力鄉(xiāng)村振興,投入1,040萬元幫扶資金,支持20個幫扶項目有效實施。1-6月累計采購375余萬元定點幫扶農(nóng)產(chǎn)品,通過消費幫扶鞏固拓展脫貧攻堅成果。

2023年上半年,公司通過新華人壽保險公益基金會持續(xù)開展“新華保險關(guān)愛全國環(huán)衛(wèi)工人大型公益行動”。為全國近170個城市92萬余名環(huán)衛(wèi)工人贈送每人10萬元保額的意外傷害保險保障。自2017年8月開展項目以來,累計捐贈保額超過4,279億元,完成項目理賠358例,支付理賠金共計3,201萬元。

下半年發(fā)展“四步走”:

錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)

2023年下半年,公司將錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo),深化轉(zhuǎn)型發(fā)展,持續(xù)提升產(chǎn)品與服務(wù)支持能力,嚴(yán)守風(fēng)險底線。

一是推進協(xié)同融合發(fā)展。深耕壽險市場需求,強化資產(chǎn)與負(fù)債聯(lián)動,優(yōu)化康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,強化科技賦能,加快產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新升級,持續(xù)打造滿足客戶全生命周期的風(fēng)險保障、財富規(guī)劃與康養(yǎng)服務(wù)生態(tài)體系。

二是強化績優(yōu)隊伍建設(shè)。以優(yōu)計劃“增優(yōu)、育優(yōu)、績優(yōu)”隊伍建設(shè)為導(dǎo)向,系統(tǒng)性推動績優(yōu)隊伍建設(shè)和發(fā)展,加強隊伍綜合素養(yǎng)培訓(xùn),做好產(chǎn)品儲備與匹配,強化基礎(chǔ)管理和支持,推動隊伍穩(wěn)量提質(zhì)。

三是優(yōu)化客戶經(jīng)營管理。做深、做實、做細(xì)客戶開發(fā)、服務(wù)、管理,提升客戶經(jīng)營能力,強化科技支撐,提升運營信息化、集約化管理水平,提升業(yè)務(wù)支持與客戶服務(wù)效率,豐富特色增值服務(wù)體系,優(yōu)化客戶體驗。

四是嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營底線。持續(xù)優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系,落實“1+N”風(fēng)險管理制度和風(fēng)險偏好傳導(dǎo)要求,強化內(nèi)控合規(guī)管理機制,完善重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵經(jīng)營環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制,落實“負(fù)面清單”工作機制,加強風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力,壓實案防責(zé)任,守牢案件風(fēng)險防控底線。

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