隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的飛速發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣受到越來(lái)越多的關(guān)注。一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行炒作，從事傳銷、詐騙、洗錢、非法融資和恐怖融資等非法活動(dòng)。社會(huì)公眾應(yīng)警惕非法騙局，維護(hù)個(gè)人資金安全和財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

案例一小額提現(xiàn)給甜頭，大額充值騙你錢

數(shù)字貨幣交易

2021年7月，李女士報(bào)警稱其6月初下載一款軟件，用于比特幣等虛擬貨幣交易，經(jīng)多次賬戶充值，前兩次還能小額提現(xiàn)，但大額不能提現(xiàn)且客服以“充值人員與其身份不符”為由，恐嚇其涉嫌洗錢，要求繼續(xù)充錢進(jìn)行解凍。李女士向?qū)Ψ劫~戶多次充值，被詐騙金額達(dá)379000元。

小貼士

不法分子利用投資者想一夜暴富的心理，設(shè)立線上虛假交易平臺(tái)，前期通過(guò)小額交易獲取用戶的信任，吸引投資者入場(chǎng)，后期以各種理由拒絕大額提現(xiàn)，并采用恐嚇、誘導(dǎo)等方式讓受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶實(shí)施詐騙。

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由投資者自行承擔(dān)。投資者切莫參與虛擬貨幣投機(jī)炒作，不要相信高收益、高回報(bào)的承諾，更不要相信天上掉餡餅，提高安全意識(shí)，不要給不法分子可乘之機(jī)。

案例二名為虛擬貨幣投資，實(shí)為金融傳銷騙局

2018年，吳某利用其注冊(cè)的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)外謊稱該公司取得了數(shù)字資產(chǎn)牌照，設(shè)計(jì)發(fā)行“云金”虛擬貨幣。該虛擬貨幣按智能算力每天產(chǎn)云金，復(fù)利滾存，單邊上揚(yáng)。為吸引更多會(huì)員購(gòu)買“云金幣”，吳某設(shè)置“靜態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)”和“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)”兩種模式，即購(gòu)買“云金幣”每天都有持有收益，推薦購(gòu)買人數(shù)越多，購(gòu)買數(shù)量越多，獎(jiǎng)勵(lì)越多。

同時(shí)，該公司配套開(kāi)發(fā)了“右腦開(kāi)發(fā)”等課程，并表示后期會(huì)涉足醫(yī)養(yǎng)、酒店、珠寶、商城等領(lǐng)域，宣稱在這些領(lǐng)域中消費(fèi)都可以用“云金幣”，通過(guò)“區(qū)塊鏈+數(shù)字資產(chǎn)+電商+金融+實(shí)體產(chǎn)業(yè)”的方式，向公眾宣揚(yáng)“云金”的巨大消費(fèi)市場(chǎng)和高投資回報(bào)率，增強(qiáng)騙局“可信度”，使更多人中招，深陷其中。案發(fā)后經(jīng)查，在短短兩個(gè)月內(nèi)，該公司發(fā)展會(huì)員1.8萬(wàn)余人，推薦發(fā)展層級(jí)400多層，涉案資金達(dá)1.7億余元。2018年5月，依照相關(guān)法律規(guī)定，吳某被判組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，并獲得相應(yīng)刑罰。

案例解析

不法分子利用“虛擬貨幣”和“區(qū)塊鏈”等新概念，以“金融理財(cái)”“投資消費(fèi)”“分紅入股”“數(shù)字貨幣”等名義，實(shí)則是以“拉人頭”“發(fā)展下線”等傳銷手段騙取投資者資金，讓投資者被套牢。

投資者在投資時(shí)應(yīng)擦亮雙眼，對(duì)超出自身認(rèn)知范圍的新鮮事物要保持警惕，通過(guò)正規(guī)渠道獲取新知識(shí)，認(rèn)識(shí)新事物，防范以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。