農(nóng)行臨邑縣支行筑牢反洗錢第一道防線

成功攔截一起可疑開(kāi)卡行為

德州新聞網(wǎng)訊（記者邢仁宇通訊員孟玨）近日，農(nóng)行臨邑迎賓支行在為客戶辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，成功攔截一起可疑開(kāi)卡事件，充分發(fā)揮了網(wǎng)點(diǎn)廳堂第一道防線的作用。

原來(lái)，兩位剛滿18周歲的男孩兒到農(nóng)行臨邑縣支行所屬二級(jí)支行迎賓支行申請(qǐng)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。該行工作人員首先比對(duì)身份信息，在詢問(wèn)其居住地、職業(yè)、學(xué)校等基本信息時(shí)，其中一人先是聲稱自己打工需要銀行卡，工作人員詢問(wèn)其公司地址和開(kāi)卡用途時(shí)，他又表示用來(lái)轉(zhuǎn)賬，再問(wèn)其他，都回答“不知道”，最后又說(shuō)自己仍是學(xué)生。該行工作人員觀察到，兩個(gè)年輕人總是低頭在微信上打字、打電話詢問(wèn)他人，疑似有人指使其來(lái)開(kāi)卡。

男孩兒前后措辭不一致、開(kāi)卡信息不真實(shí)，并表示一定要開(kāi)具一類卡并開(kāi)通手機(jī)銀行等，這一系列的異常行為，引起工作人員的高度警覺(jué)。最后，該行工作人員按照相關(guān)制度要求，拒絕了他們的開(kāi)卡請(qǐng)求，并立即將情況上報(bào)至相關(guān)部門。

銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙手段層出不窮，一些不法分子誘導(dǎo)剛滿18周歲的成年人到銀行開(kāi)設(shè)賬戶，實(shí)則進(jìn)行銀行卡倒賣、電信詐騙、洗錢等違法犯罪行為，嚴(yán)重破壞了和諧安全的金融環(huán)境。迎賓支行將嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)，更好地為廣大客戶打造安全的金融環(huán)境。