近日,浦發(fā)銀行北京分行接連收到北京市公安局多家分局發(fā)來的感謝信,信中對(duì)浦發(fā)銀行為警方辦案提供的有力支持予以高度評(píng)價(jià)。圍繞打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、“兩卡”違法犯罪等,浦發(fā)銀行北京分行積極履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任,不斷深化警銀協(xié)作與聯(lián)動(dòng)反應(yīng)機(jī)制,以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)“防控網(wǎng)”。
“貴單位工作人員嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》工作要求,幫助快速、高效、精準(zhǔn)攔截涉詐犯罪?!逼职l(fā)銀行北京分行于近日收到警方反饋,經(jīng)過數(shù)月調(diào)查,此前出現(xiàn)在郊區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的可疑人員已被正式逮捕。
今年5月,一名男子持浦發(fā)銀行借記卡前來網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理卡片升級(jí)。工作人員經(jīng)系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn),該卡片曾在異地被警方凍結(jié),且該男子無(wú)法證實(shí)其卡片的真實(shí)用途,于是工作人員婉拒了其升級(jí)卡片申請(qǐng)。男子頓時(shí)情緒激動(dòng),并撥打了銀行的投訴電話。
此時(shí),公安機(jī)關(guān)的警官正在網(wǎng)點(diǎn)調(diào)取其他案件相關(guān)查詢結(jié)果,支行工作人員互相配合、機(jī)敏反應(yīng),一面耐心安撫男子情緒,同時(shí)將該男子相關(guān)信息上報(bào)警官。經(jīng)信息核實(shí)及現(xiàn)場(chǎng)問話,警方發(fā)現(xiàn)該男子涉嫌“幫信罪”,當(dāng)場(chǎng)將其帶回刑偵支隊(duì)展開調(diào)查。據(jù)警方反饋,通過這名“幫信罪”犯罪嫌疑人,警方還深挖出了其上游電信詐騙涉案線索。
在及時(shí)堵截詐騙的同時(shí),浦發(fā)銀行北京分行長(zhǎng)期與警方聯(lián)動(dòng),為辦案提供查詢支持。其中,浦發(fā)銀行北京安外支行因今年7月以來大力配合警方查詢賬戶相關(guān)信息,獲得警方高度贊賞,“以高標(biāo)準(zhǔn)、高要求的工作作風(fēng)配合公安機(jī)關(guān)工作,為辦案提供了有力的支持”,公安機(jī)關(guān)在感謝信中表示。
近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪案件頻發(fā),銀行金融機(jī)構(gòu)作為賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線,在打擊治理犯罪中起著重要作用。浦發(fā)銀行北京分行憑借“內(nèi)外協(xié)同,防治一體”的組合拳,已多次精準(zhǔn)攔截涉詐事件、追回客戶電詐損失,真正做到守好客戶“錢袋子”。
對(duì)外,浦發(fā)銀行北京分行與公安機(jī)關(guān)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)動(dòng),深化聯(lián)系協(xié)作機(jī)制,共同打擊金融犯罪、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn);對(duì)內(nèi)大力實(shí)施賬戶分類分級(jí)管理,落實(shí)賬戶開立環(huán)節(jié)盡職調(diào)查,認(rèn)真開展客戶身份核實(shí)工作,持續(xù)提升員工電信詐騙識(shí)別與防范能力,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)源頭防控,同時(shí)以金融科技賦能涉詐防控,依托科技手段推進(jìn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)“早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”,為防控電信詐騙提供安全保障。
下一步,浦發(fā)銀行北京分行將堅(jiān)持以客戶為中心,踐行金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,優(yōu)化客戶服務(wù)的同時(shí),持續(xù)推進(jìn)電信詐騙源頭治理,繼續(xù)守護(hù)好百姓的“錢袋子”。